Апрель 2026 года принес неожиданные изменения в финансовый контроль страны. Пока обычные граждане привыкают к военному сбору в 5%, Нацбанк разрешил банкам не проверять происхождение средств политиков (PEP) при оборотах до 400 тыс. грн. Одновременно с этим, в новом законе появилась норма, позволяющая нардепам тратить бюджетные средства на личные расходы без детальных отчетов. Разбираем, как эти изменения влияют на рынок и почему легальность активов остается критически важной.
Двойные стандарты финмониторинга: новые правила для PEP и депутатов в 2026 году
В середине апреля 2026 года финансовое законодательство Украины претерпело значительные изменения. Национальный банк Украины (НБУ) официально разрешил финансовым учреждениям применять упрощенный подход к политически значимым лицам (PEP). Теперь, если сумма операций не превышает 400 000 грн в месяц, банки могут не требовать документы о происхождении состояния.
Три условия для упрощенного контроля PEP
Смягчение мониторинга для министров, судей и депутатов возможно при одновременном выполнении следующих условий:
- Низкий риск: отсутствие подозрений в отмывании средств или финансировании терроризма.
- Тип операций: использование счетов преимущественно для зарплаты или социальных выплат.
- Лимит: объем финансовых операций не превышает 400 000 гривен в месяц.
«Троянский конь» в законе о военном сборе
Параллельно с инициативами НБУ, вступил в силу резонансный закон №15110. Кроме продления военного сбора (5%), документ содержит норму, которая фактически освобождает народных депутатов от юридической ответственности за использование средств на проезд и другие депутатские расходы. Отныне парламентарии могут не предоставлять детальные отчеты о том, куда были потрачены бюджетные компенсации.
⏱ Важно: Для бизнеса и владельцев корпоративных прав правила остаются жесткими. Если ваши активы задействованы в коммерческой деятельности, качественная «оценка бизнеса» поможет избежать лишнего внимания со стороны финмониторинга, который по-прежнему детально проверяет реальный сектор экономики.