Переглядів: 8
Епоха «просто принести гроші на угоду» остаточно пішла в минуле. З травня 2026 року в Україні запрацювала система тотальної ідентифікації клієнтів через ріелторів. Тепер перевірку джерела походження коштів потрібно проходити ще на етапі огляду квартири. Розбираємо, які документи вимагають найчастіше.
У травні 2026 року Держфінмоніторинг активував механізм, який раніше вважався формальністю: тепер ріелтори офіційно стали суб'єктами первинного фінансового моніторингу. Це означає, що перевірка ваших грошей починається не у нотаріуса, а в агентстві нерухомості.
1. Хто та що перевіряє: Схема "Потрійного фільтра"
| Учасник контролю | Що шукає? | Ризик для клієнта |
|---|---|---|
| Ріелтор | Первинна ідентифікація, мета купівлі, походження авансу. | Відмова у співпраці, передача даних про "підозрілий інтерес". |
| Банк | Легальність всієї суми на рахунку. | Блокування коштів до з'ясування обставин. |
| Нотаріус | Фінальна перевірка документів SOW (Source of Wealth). | Зрив угоди в день підписання договору. |
2. Рекомендації: Як уникнути "блокування" угоди
- Аудит документів ДО угоди: Підготуйте виписки про доходи (продаж активів, зарплата, дивіденди) заздалегідь.
- Правило "400 тисяч": Не намагайтеся дробити платежі — алгоритми бачать зв'язки між рахунками автоматично.
- Легалізація: Якщо гроші збиралися готівкою, подбайте про документальне підтвердження їхнього походження через податкову історію.
Важливе уточнення: Термін зберігання документів про вашу перевірку у 2026 році становить 5 років. Щоб не мати проблем у майбутньому, скористайтеся нашою послугою попереднього фінансового аудиту покупця.